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近日，中國人民銀行,、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會,、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會令〔2022〕第1號,，以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行,。
其中，《辦法》第十條提到,，商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份,，了解并登記資金的來源或者用途，遵循大額現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定,。
此外,，以下為《辦法》要求金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查或識別并核實客戶身份，并登記客戶身份基本信息,，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件的情況：
◆《辦法》第九條指出,，開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行,、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付,、實物貴金屬買賣,、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,；一次性交易包括明顯有關(guān)聯(lián)關(guān)系的數(shù)次交易且5日內(nèi)累計達(dá)到上述金額的,。
◆《辦法》第十二條中指出，證券公司,、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu),，向不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶銷售各類金融產(chǎn)品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,。
◆《辦法》第十七條指出,，非銀行支付機構(gòu)以開立支付賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,，以及向客戶出售記名預(yù)付卡或者一次性出售不記名預(yù)付卡人民幣1萬元以上的,；通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構(gòu)開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內(nèi)資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,。
◆《辦法》第二十一條指出,，保險資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司,、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司,、金融租賃公司、汽車金融公司,、消費金融公司,、貨幣經(jīng)紀(jì)公司,、貸款公司、銀行理財子公司以及中國人民銀行確定的其他金融機構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同且交易金額超過5萬元的,。
來源：央視財經(jīng),、中國普法
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